「我只是幫朋友收錢，沒有騙任何人，這樣也會有事嗎？」
在涉及詐欺或可疑金流的案件中， 是否親自與被害人接觸，並非判斷刑事責任的唯一因素。 具體仍須依行為人的認知、參與程度及相關證據綜合判斷。

一、為什麼代收款、代轉帳也可能有法律風險？

當有人以投資獲利、代辦業務、網路交易或其他理由， 要求他人提供銀行帳戶、代收款項或協助轉帳時， 如果相關資金實際上來自詐欺等犯罪， 參與金流處理的人就可能面臨刑事調查。

依個案情況，可能涉及詐欺、洗錢或其他犯罪。 但並不是只要收過款、轉過帳，就必然成立犯罪； 仍須依法檢視各項犯罪的構成要件，以及個案中的主觀認知、 客觀行為與證據。

二、法院通常會關注哪些重要問題？

1. 是否知道或能否認知交易的異常情況？

例如，對方是否刻意隱瞞資金來源、要求使用個人帳戶處理 不明款項，或對交易目的提出前後矛盾的說明。 這些情況可能成為調查與判斷的線索， 但仍須結合其他證據，不能單憑其中一項就直接認定有罪。

2. 實際參與了哪些行為？

提供帳戶、提領現金、轉匯款項、聯繫其他成員， 或協助安排資金流向，都可能是案件調查的重點。 行為的具體內容與參與程度，會影響法律評價。

3. 是否存在可以查證的對話與交易紀錄？

通訊軟體對話、銀行明細、轉帳紀錄、合約、 交易憑證及雙方往來資料，都可能有助於釐清事件經過。 因此，證據的完整性往往相當重要。

三、遇到可疑金流，應該如何保護自己？

• 不要輕易出借帳戶： 對於不明人士要求提供存摺、提款卡、密碼或網路銀行資料， 應提高警覺。
• 不要代收、代領或轉匯不明款項： 先確認交易對象、資金來源與實際用途， 避免在未釐清情況下協助處理款項。
• 保留完整證據： 保存原始對話、交易紀錄、合約及相關憑證， 不要任意刪除或修改資料。
• 已經收到可疑款項時： 不要自行挪用、轉移或試圖掩飾資金流向， 應儘速向銀行或相關機關確認適當處理方式， 並視情況尋求律師協助。

四、關於本次裁判的提醒